Saturday, November 1, 2014

股息是一种很玄的东西

图片来源:www.ktvkg.com


思念股息是一种很玄的东西   如影随形   无声又无息出没在心底账户里   转眼   吞没我在寂寞里   我无力不会抗拒 特别是夜里   想你到无法呼吸   恨不能立即   朝你狂奔去   大声的告诉你   我愿意为你   我愿意为你   我愿意为你   忘记我姓名放弃了Shopping”


出处:王菲 - 我愿意   改编:William

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如果每个月只是收股息,就刚好能支付每个月的花费,你要吗?

那如果说每个月的股息,已经超过了你每个月的花费有余,你要吗?

你一定会说要,对吗?不用工作就有钱进,这么‘笋’有谁不想要?

言归正传,股息是一种被动收入。你可以什么也不做,股息就这样‘无声无息’地出现在账户里(好像上面的歌词那样)。

Hmm... 当然也没有‘无声无息’啦。。。因为公司会宣布派多少股息,然后在股东大会上靠股东们投票通过。最后还会寄Statement给你。如果平时有读财经和浏览Bursa,也应该会知道的。




当然凡是投资就一定会有风险的。如果投资的目的只是要得到股息的话,就要找一些公司能够派息超过3%的(FD都有3%啦,如果没有3%,那倒不如叠埋心水放在FD)。

但是,那股息率并不是你的real return (实际收益)。为什么呢?不要忘记还有通货膨胀啊。今天的一块钱和上一年比起来,已经是贬值了。以前一杯Milo只是RM1,现在一杯Milo都要RM2啦。

我们要再扣掉今年3%的通货膨胀率(有兴趣知道每个月的通膨率的话,可以去以下网址 CPI Index查看),就能得real return咯。


图片来源:http://www.statistics.gov.my/


打个比方,你投资在Sunreit,然后得到5%的Dividend。那扣除了通货膨胀3%后,你的real return是2%。这还没有算股票的溢价(如果有的话)呢。

那照这样讲,股息当然越高越好咯,不是吗?如果把钱都投资在高股息的股票,那准没错了,对吗?

也不一定哦。。。如果只是专注在高股息,而忽略其他的数据,那我们的投资回报很可能就要打折扣了。这可不是我‘车大炮’的,是有人以Bursa 做过类似的分析。如果有兴趣,可以去以下的网址阅读:
http://klse.i3investor.com/blogs/kcchongnz/62033.jsp

比起高股息,更重要的是公司可以持续(sustainable)派发那么高的股息吗?

如果你还年轻又不等钱用的话(有谁不等钱用的话,可以留下联络方式,分一点给我 XD),可以考虑投资在高成长的股票,股息应该算次要。这时候还有很长的工作时期,就算衰衰地亏了都还能赚回来。

等到差不多要退休了,就要渐渐把投资重心转去低成长但高股息的股票。这样的分配就能让你减低风险,然后有被动收入享受退休生涯。


图片来源:allthingsfinance.net


那请问你愿意为了股息,放弃Shopping吗?


资料来源:

  1. 马来西亚CPI Index - http://www.statistics.gov.my/portal/index.php?option=com_content&view=article&id=2517%3Aconsumer-price-index-malaysia-september-2014-updated-17102014&catid=71%3Aconsumer-price-index-malaysia-&Itemid=153&lang=en
  2. 在变幻莫测的市场,采取高股息投资法,稳赚吗? -http://klse.i3investor.com/blogs/kcchongnz/62033.jsp
  3. Bursa 股息公告 - http://www.bursamalaysia.com/market/listed-companies/entitlements-by-ex-date/




4 comments:

  1. 煎熬啊,shopping也是很重要的, 但是为了股息可以少shop一些XD
    高成长股vs,高股息股,我可以两样都要吗?
    我自己比较保守,只要达到每年定下的股息(就是年度目标XXX)
    其他的成长去吧 XD

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    1. 看来天使还未完全复原啊 o(︶︿︶)o

      通常高成长股都需要重新投入很多的钱来成长,没有办法派高的股息。高成长又高股息的股,要不是高股价就是高P/E。鱼与熊掌不可兼得啊~~

      我今年的股息应该达标,还有美女这个月“投怀送抱”。。我是说派股息 :p

      明年的年股息目标是今年的2.5倍。也希望能够达成啦 XD


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    2. 哇,2.5倍,很多呢
      我明年的股息目标是今年的一倍
      要部署分配一下,一定要达标!(因为数目也不是很多啦)
      还有OSK和sumway的特别股息,期待中~

      天使很好啊,和恶魔是好姐妹呢XD

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    3. RM100 的2.5倍是 Rm250。。。 不会很多 :p

      我觉的天使像是被欺负的妹妹呢。哈哈

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